Wissel je van baan en wil je jouw pensioen via een waardeoverdracht meenemen naar het pensioenfonds van jouw nieuwe werkgever? Houd er dan rekening mee dat waardeoverdracht de komende jaren langer duurt door de nieuwe regels voor pensioen. Maar kijk eerst of het interessant voor jou is om jouw pensioen mee te nemen.
Waardeoverdracht en de nieuwe regels voor pensioen
Pensioenfondsen hebben tot 1 januari 2028 de tijd om hun pensioenregelingen aan te passen aan de nieuwe regels. Tot die tijd gelden er twee regels:
- Waardeoverdracht kan alleen als beide pensioenfondsen onder dezelfde regels vallen. Dit om te voorkomen dat een pensioen twee keer wordt omgezet naar een pensioen volgens de nieuwe regels, worden waardeoverdrachten opgeschort. Waardeoverdracht kan dus wel tot 2028 duren als het andere fonds dan pas overstapt naar de nieuwe regels.
- Waardeoverdracht kan ook als duidelijk is dat een van beide fondsen heeft besloten om helemaal niet over te gaan naar de nieuwe regels.
Waardeoverdracht interessant voor jou?
Omdat pensioenregelingen van elkaar verschillen, past de ene regeling beter bij jouw persoonlijke situatie en financiële wensen voor de toekomst dan de andere. Bij het kiezen voor wel of geen waardeoverdracht kun je op de volgende punten letten:
- Het kan zijn dat je bij het ene fonds meer pensioen krijgt dan bij het andere. Bijvoorbeeld omdat de verdeling van het pensioen voor jezelf en voor jouw partner en kinderen anders is.
- Verschillende regelingen hebben verschillende pensioenkeuzes. Voorbeelden van pensioenkeuzes zijn: bij jouw pensionering eerst een hoger pensioen en na een tijd een lager pensioen ontvangen. Of in deeltijd met pensioen gaan.
- Elk pensioenfonds heeft een ander beleggingsbeleid. Dit kan een reden zijn om jouw pensioen wel of niet mee te nemen. In de nieuwe pensioenregeling hangt de hoogte van jouw uiteindelijke pensioen namelijk af van de resultaten die het beleggen van jouw pensioen oplevert.
Makkelijk pensioenen vergelijken
Op onze website kun je de Pensioenvergelijker downloaden. In dit document staan verschillende kenmerken van jouw pensioen bij ons al ingevuld. Bijvoorbeeld informatie over de pensioenopbouw, en pensioen bij overlijden. Met de Pensioenvergelijker vergelijk je makkelijk de gegevens van jouw vorige pensioenfonds met die van het nieuwe pensioenfonds.
Vragen?
Veel informatie vind je op onze website. Hier kun je ook inloggen in jouw digitale, persoonlijke omgeving. Kom je er niet uit? Neem dan gerust contact met ons op. Wij mogen geen advies geven als pensioenfonds.